Wie Krypto-Trading besteuert wird
Die meiste Kryptosteuer läuft auf eine Idee hinaus: Wenn du Kryptos veräußerst, hast du einen Veräußerungsgewinn oder -verlust. Der Verkauf gegen Bargeld, der Tausch einer Coin gegen eine andere und das Ausgeben von Kryptos zählen alle dazu — wobei einige wenige Länder Krypto-zu-Krypto anders behandeln. Dieser Ratgeber behandelt die Grundlagen und wie CryptaTax damit umgeht.
Allgemeine Informationen, keine Steuerberatung. Die Regeln unterscheiden sich je nach Land — gleiche sie mit den Vorgaben deines Landes oder einem qualifizierten Steuerberater ab.
Was als Veräußerung gilt
Eine Veräußerung bedeutet in der Regel:
- Kryptos gegen Fiat verkaufen,
- eine Krypto gegen eine andere tauschen,
- Kryptos für Waren oder Dienstleistungen ausgeben.
Jeder dieser Vorgänge realisiert einen Veräußerungsgewinn oder -verlust — der Veräußerungserlös (oder Marktwert) minus deine Anschaffungskosten. Kryptos mit Fiat zu kaufen und einfach zu halten ist nicht steuerpflichtig; sie zwischen deinen eigenen Wallets zu bewegen ebenfalls nicht.
Die Krypto-zu-Krypto-Abgrenzung
Das ist der große Länderunterschied:
- Die meisten Länder (USA, UK, Deutschland und andere) besteuern Krypto-zu-Krypto-Swaps als Veräußerungen.
- Frankreich und Polen besteuern Krypto-zu-Krypto nicht — die Steuer entsteht erst, wenn du in Fiat auszahlst oder es ausgibst. Frankreich → · Polen →
Haltefrist und Anschaffungskosten
Zwei Dinge prägen die endgültige Zahl:
- Haltefrist — manche Länder besteuern lange gehaltene Kryptos günstiger: Die USA haben niedrigere langfristige Sätze nach einem Jahr, und Deutschland kann Kryptos nach einem Jahr steuerfrei stellen. Andere, wie das UK, wenden unabhängig davon einen einzigen Satz auf Veräußerungsgewinne an. USA → · UK →
- Methode der Anschaffungskosten — FIFO, Durchschnittskosten und andere ändern, welche Einheiten du als verkauft gilt. Deine Jurisdiktion kann eine bestimmte vorschreiben (z. B. UK Section 104 Pooling, Kanada ACB), und CryptaTax wendet sie automatisch an. Deinen Bericht zu Veräußerungsgewinnen ansehen →
Wie CryptaTax Trading behandelt
- Importiert jeden Trade über Börsen und Wallets hinweg
- Berechnet Veräußerungsgewinne mit der von deinem Land vorgeschriebenen Methode der Anschaffungskosten automatisch
- Wendet Haltefrist-Regeln an (kurz- vs. langfristig, einjährige Befreiungen)
- Stundet Krypto-zu-Krypto-Swaps dort, wo dein Land sie nicht besteuert (z. B. Frankreich, Polen)
Bericht zu Veräußerungsgewinnen → · Börsen & Wallets importieren →
FAQ
In den meisten Ländern ja. Ein Krypto-zu-Krypto-Swap ist eine Veräußerung mit einem Veräußerungsgewinn oder -verlust. Frankreich und Polen sind bemerkenswerte Ausnahmen und besteuern nur Fiat-Umwandlungen und das Ausgeben.
Nein. Der Kauf mit Fiat und das Halten ist nicht steuerpflichtig, und das Bewegen von Kryptos zwischen deinen eigenen Wallets ebenfalls nicht. Die Steuer entsteht, wenn du sie veräußerst.
In der Regel ja. Kryptos auszugeben ist eine Veräußerung, sodass du darauf einen Veräußerungsgewinn oder -verlust haben kannst.
In manchen Ländern sehr. Die USA haben nach einem Jahr niedrigere langfristige Sätze, und Deutschland kann nach einem Jahr steuerfrei sein. Andere wenden unabhängig davon einen einzigen Satz an.