Hoe crypto-trading belast wordt
De meeste cryptobelasting draait om één idee: wanneer je crypto vervreemdt, heb je een vermogenswinst of -verlies. Verkopen voor contanten, één munt omwisselen voor een andere en crypto besteden tellen allemaal mee — hoewel een paar landen crypto-naar-crypto anders behandelen. Deze gids behandelt de essentie en hoe CryptaTax het afhandelt.
Algemene informatie, geen belastingadvies. Regels verschillen per land — verifieer bij de richtlijnen van jouw land of een gekwalificeerde belastingadviseur.
Wat telt als een vervreemding
Een vervreemding betekent in het algemeen:
- crypto verkopen voor fiat,
- één crypto swappen voor een andere,
- crypto besteden aan goederen of diensten.
Elk geval realiseert een vermogenswinst of -verlies — de opbrengst (of marktwaarde) minus je kostprijs. Crypto kopen met fiat en simpelweg aanhouden is niet belastbaar; het verplaatsen tussen je eigen wallets ook niet.
Het crypto-naar-crypto-verschil
Dit is het grote landsverschil:
- De meeste landen (VS, VK, Duitsland en anderen) belasten crypto-naar-crypto swaps als vervreemdingen.
- Frankrijk en Polen belasten crypto-naar-crypto niet — belasting ontstaat pas bij omwisseling naar fiat of besteding. Frankrijk → · Polen →
Houdperiode en kostprijs
Twee zaken bepalen het uiteindelijke bedrag:
- Houdperiode — sommige landen behandelen lang aangehouden crypto gunstiger: de VS heeft lagere langetermijntarieven na een jaar, en in Duitsland kan crypto belastingvrij zijn na een jaar. Anderen, zoals het VK, passen één vermogenswinsttarief toe ongeacht de duur. VS → · VK →
- Kostprijsmethode — FIFO, gewogen gemiddelde en andere methoden bepalen welke eenheden je geacht wordt te hebben verkocht. Je rechtsgebied kan een specifieke methode voorschrijven (bijv. UK Section 104 pooling, Canada ACB), en CryptaTax past die automatisch toe. Zie je vermogenswinst-rapport →
Hoe CryptaTax trading verwerkt
- Importeert elke trade over exchanges en wallets heen
- Berekent vermogenswinst met behulp van de door jouw land verplichte kostprijsmethode, automatisch
- Past houdperiode-regels toe (korte versus lange termijn, vrijstellingen na één jaar)
- Stelt crypto-naar-crypto swaps uit waar jouw land die niet belast (bijv. Frankrijk, Polen)
Vermogenswinst-rapport → · Importeer je exchanges & wallets →
FAQ
In de meeste landen ja. Een crypto-naar-crypto swap is een vervreemding met vermogenswinst of -verlies. Frankrijk en Polen zijn bekende uitzonderingen die alleen fiatconversies en bestedingen belasten.
Nee. Kopen met fiat en aanhouden is niet belastbaar, en het verplaatsen van crypto tussen je eigen wallets ook niet. Belasting ontstaat bij vervreemding.
In het algemeen ja. Crypto besteden is een vervreemding, zodat je er mogelijk een vermogenswinst of -verlies op hebt.
In sommige landen heel erg. De VS heeft lagere langetermijntarieven na een jaar en in Duitsland kan het belastingvrij zijn na een jaar. Anderen passen één tarief toe ongeacht de duur.