Belastingverlies-checker

Vul uw bezittingen in met kostprijs en huidige waarde, en deze tool telt de posities die onder water staan, de verliezen die u kunt realiseren, en het nettoresultaat nadat uw winsten zijn verrekend. Het is een hulpmiddel voor planning, geen belastingadvies.

Alleen planningshulpmiddel, aftrekbaarheid en timingregels verschillen per land, geen belastingadvies.

Wat belastingverlies realiseren is

Verlies realiseren betekent het verkopen van een positie die onder de kostprijs is gedaald, zodat het verlies tastbaar wordt, en dat verlies vervolgens wegstrepen tegen winsten die u elders heeft gemaakt. Een ongerealiseerd verlies op papier heeft geen fiscaal effect; alleen een gerealiseerd verlies kan een winst compenseren. Deze tool telt de verliezen in uw portefeuille en laat zien wat u ermee kunt compenseren.

Wat te controleren vóór het realiseren van verlies

Herinvesterings- en wash-sale-regels

Sommige landen staan een verlies niet toe of stellen het uit als u hetzelfde actief te snel terugkoopt, via wash-sale of same-day- en 30-dagen-matchingsregels. Verkopen om een verlies te realiseren en direct terugkopen kan het voordeel stilletjes tenietdoen.

Aftrekbaarheid verschilt per land

Of een gerealiseerd crypto-verlies aftrekbaar is en waarmee het kan worden verrekend, hangt af van waar u woont. Raadpleeg de details in de relevante landengids voordat u actie onderneemt.

Verliezen vooruitdraaien

In veel landen kan een verlies dat u dit jaar niet kunt gebruiken, worden doorgeschoven om winsten in toekomstige jaren te verminderen, maar meestal alleen als u het op tijd meldt. Het net zo zorgvuldig registreren van verliesgevende verkopen als van winstgevende stelt u in staat deze later te gebruiken.

Van plan naar ingediend verlies

Een verlies telt pas als het is gerealiseerd en gerapporteerd. Het volledige rapport volgt uw werkelijke kostprijs over portemonnees, zodat de gerealiseerde verliezen correct worden berekend en op de juiste plek in uw aangifte terechtkomen.