Podatek od Bitfinex: margin, dochód z fundingu i Twoje podatki kryptowalutowe

Zastanawiasz się nad podatkiem od Bitfinex? Bitfinex to długo działająca giełda skierowana do aktywnych traderów, a dwie jej charakterystyczne funkcje, margin trading i rynek fundingowy (pożyczkowy), gdzie zarabiasz odsetki, pożyczając traderom stosującym dźwignię, generują zdarzenia podatkowe, które podstawowy eksport ignoruje. Ten przewodnik omawia, co udostępnia Bitfinex, jak opodatkowane są jego aktywności spot, margin, funding i instrumenty pochodne, jak wyeksportować pełną historię i jak CryptaTax to rozlicza. Informacje ogólne, nie porada podatkowa.

Informacje ogólne, nie porada podatkowa. To, co raportuje Bitfinex i jakie dokumenty oferuje, może się zmieniać i różnić w zależności od kraju, a traktowanie dochodu z fundingu, margin i instrumentów pochodnych różni się w zależności od jurysdykcji, zweryfikuj z Bitfinex i lokalnym organem podatkowym lub wykwalifikowanym doradcą.

Czy Bitfinex zgłasza Twoje kryptowaluty organom podatkowym?

To, czy Bitfinex udostępnia dane Twojemu organowi podatkowemu, zależy od kraju i zmienia się z czasem, więc nie traktuj „oni się nie dowiedzą” jako planu. Giełdy są coraz częściej częścią ram wymiany informacji, które przekazują dane o kontach i transakcjach organom podatkowym, a ta sieć się rozszerza, nie zawęża. Bezpieczne podejście to założenie, że Twoja aktywność na Bitfinex jest widoczna i poprawnie ją raportować, co dokładnie umożliwia czysty, uzgodniony raport podatkowy Bitfinex.

Niezależnie od tego, co Bitfinex zgłasza lub nie zgłasza w Twoim imieniu, prawny obowiązek raportowania zysków i dochodów spoczywa na Tobie. Dlatego uzyskanie pełnej historii z Bitfinex i jej prawidłowe uzgodnienie jest ważniejsze niż to, czy konkretne podsumowanie trafi do Twojej skrzynki.

Jakie dokumenty podatkowe Bitfinex możesz uzyskać

Jak większość giełd, Bitfinex może dostarczyć surowe dane, a czasem podsumowania, ale generalnie nie jest w stanie wygenerować ostatecznych liczb podatkowych, ponieważ widzi tylko to, co wydarzyło się na Bitfinex, a nie monety, które przeniosłeś z portfela lub innej giełdy. Na swoim koncie możesz zazwyczaj uzyskać:

• eksport historii transakcji (CSV lub podobny) obejmujący Twoją aktywność, wpłaty i wypłaty;
• historię zleceń / transakcji pokazującą każde wypełnienie wraz z opłatami;
• czasami podsumowanie zysków/strat lub konta, którego dokładność nadal zależy od tego, czy Twój pełny obraz kosztów bazowych jest obecny, co na pojedynczej giełdzie rzadko ma miejsce.

Haczyk z czymkolwiek, co Bitfinex generuje samodzielnie, to koszt bazowy i zakres. Jeśli wysłałeś do Bitfinex monety zakupione gdzie indziej, Bitfinex nie wie, ile zapłaciłeś, więc każdy pokazany przez niego zysk może być błędny. Wiarygodne liczby pochodzą z połączenia Twojej historii z Bitfinex z każdym innym portfelem i giełdą, których używasz, to zadanie CryptaTax.

Rodzaje aktywności na Bitfinex i jak każda jest opodatkowana

Pojedyncze konto Bitfinex zazwyczaj miesza kilka rodzajów aktywności, a każda jest opodatkowana inaczej. Posortowanie historii na te kategorie to większość pracy; poniższe sekcje szczegółowo omawiają te specyficzne dla Bitfinex.

Transakcje spot

Każde zbycie spot to zysk lub strata kapitałowa: przychód minus koszt bazowy.

Transakcje margin

Pozycje margin realizują zyski lub straty przy zamknięciu, a koszty pożyczki są przypisane do tej aktywności, oddzielnie od zwykłych transakcji spot.

Dochód z fundingu / pożyczek

Pożyczanie kryptowalut lub dolarów na rynek fundingowy Bitfinex przynosi odsetki, które zazwyczaj stanowią dochód podlegający opodatkowaniu w momencie otrzymania, to najbardziej charakterystyczna pozycja podatkowa Bitfinex.

Instrumenty pochodne

Kontrakty perpetual Bitfinex generują zrealizowany PnL i funding we własnej księdze, opodatkowane inaczej niż spot w większości krajów.

Wpłaty, wypłaty i transfery

Twoje własne ruchy do i z konta to transfery, nie sprzedaże, i muszą być dopasowane po obu stronach.

Margin trading i dochód z fundingu (pożyczek)

Bitfinex jest zbudowany dla aktywnych traderów, a jego rynek fundingowy wyróżnia go w czasie rozliczeń podatkowych. Kiedy umieszczasz swoje kryptowaluty lub dolary w księdze fundingowej, pożyczasz je traderom stosującym dźwignię i otrzymujesz w zamian odsetki. W większości krajów odsetki te stanowią dochód podlegający opodatkowaniu w momencie otrzymania, strumień wielu małych wpływów, których eksport tylko transakcji w ogóle nie wychwytuje i które łatwo przeoczyć, ponieważ nie wyglądają jak transakcja.

Margin trading to druga strona: pozycje otwarte z pożyczonymi środkami realizują zysk lub stratę przy zamknięciu, a koszt finansowania jest przypisany do tej aktywności. Zarówno dochód z fundingu, jak i wyniki margin muszą być oddzielone od zwykłych transakcji spot, aby każdy był opodatkowany w odpowiedni sposób. CryptaTax odczytuje księgi fundingowe i margin oddzielnie, traktuje wpływy z fundingu jako dochód, a zamknięcia margin jako zbycia, i zachowuje koszty finansowania tam, gdzie powinny być.

Instrumenty pochodne na Bitfinex

Bitfinex oferuje również perpetualne instrumenty pochodne, które generują zrealizowany PnL i okresowe płatności fundingowe w osobnej księdze. W zależności od jurysdykcji mogą być opodatkowane jako zyski kapitałowe lub jako dochód; w każdym przypadku kompletny, poprawnie oznaczony zapis, PnL plus funding plus opłaty, jest tym, czego potrzebują Twoje przepisy. CryptaTax trzyma instrumenty pochodne oddzielnie od spot i margin, aby nic nie było liczone podwójnie.

Bitfinex Borrow i nagrody za staking

Bitfinex pozwala również pożyczać pod zastaw kryptowalut zamiast je sprzedawać i wypłaca nagrody w stylu stakingu na niektóre aktywa, każda z tych opcji ma wyraźny, ale łatwy do przeoczenia punkt podatkowy. Po pierwsze, wzięcie pożyczki nie jest zbyciem: zastawienie Bitcoin jako zabezpieczenia pożyczki w dolarach to nie sprzedaż, więc samo w sobie nie powoduje zysku. Ale jeśli to zabezpieczenie zostanie zlikwidowane w celu pokrycia pożyczki, likwidacja *jest* zbyciem z konsekwencjami podatkowymi, więc nie można jej zignorować. Po drugie, nagrody za staking i soft-staking są zazwyczaj dochodem według wartości w momencie otrzymania, a ta wartość jest przenoszona jako koszt bazowy przy późniejszej sprzedaży. Obie kwestie są łatwe do błędnego obsłużenia, pożyczka pomylona ze sprzedażą lub nagrody całkowicie pominięte, dlatego CryptaTax traktuje pożyczanie jako nieopodatkowane, oznacza każdą likwidację jako zbycie i księguje nagrody jako dochód.

Jak wyeksportować pełną historię transakcji Bitfinex

Masz dwa sposoby na pobranie danych, a wybór wpływa głównie na ilość ręcznej pracy:

1. Połączenie API (zalecane), utwórz tylko do odczytu klucz API na swoim koncie Bitfinex i połącz go z CryptaTax. Pobiera to historię automatycznie i utrzymuje ją aktualną, bez konieczności każdorazowego pobierania arkuszy kalkulacyjnych.
2. Eksport CSV, pobierz historię z Bitfinex i zaimportuj ją. Działa wszędzie, ale to migawka, więc musisz powtarzać czynność po każdej transakcji i musisz wyeksportować każdą księgę, nie tylko jedną.

Niezależnie od wyboru, upewnij się, że eksport obejmuje cały Twój okres na Bitfinex, nie tylko bieżący rok podatkowy. Koszt bazowy zależy od tego, kiedy po raz pierwszy nabyłeś każdą monetę, więc częściowa historia daje częściowe, i zwykle błędne, liczby.

Typowe problemy z uzgadnianiem Bitfinex

Większość błędnych danych podatkowych Bitfinex wynika z kilku powtarzających się problemów. Świadomość ich z góry oszczędza godziny czyszczenia:

• Transfery do i z Bitfinex, przenoszenie własnych monet między Bitfinex, portfelem lub inną platformą to nie sprzedaż, ale naiwne narzędzia rejestrują to jako sprzedaż i wymyślają zysk. Obie strony muszą być dopasowane.
• Brakujący koszt bazowy, monety kupione gdzie indziej i sprzedane na Bitfinex nie mają podstawy kosztowej w samym eksporcie Bitfinex; podstawa musi pochodzić ze źródła.
• Opłaty, opłaty transakcyjne i wypłaty wpływają na Twój zysk i muszą być poprawnie przypisane.
• Dochód z fundingu / pożyczek, wiele małych wpływów odsetkowych, które eksport tylko transakcji całkowicie pomija.
• Księgi margin i instrumentów pochodnych, zamknięte pozycje i funding są oddzielone od transakcji spot.
• Koszty finansowania, opłaty pożyczkowe są przypisane do aktywności margin i wpływają na wynik.

Jak CryptaTax rozlicza Twoje podatki Bitfinex

CryptaTax łączy Twoje konto Bitfinex wraz z każdym innym portfelem i giełdą, których używasz, a następnie wykonuje uzgodnienie, którego eksport nie może zapewnić:

1. Importuje pełną historię Bitfinex przez API tylko do odczytu lub CSV.
2. Dopasowuje transfery między Bitfinex a innymi kontami, aby nie były opodatkowane jako zbycia.
3. Klasyfikuje transakcje, PnL z margin, dochód z fundingu (pożyczek), instrumenty pochodne i konwersje, a następnie odbudowuje koszt bazowy we wszystkich źródłach przy użyciu spójnej metody.
4. Tworzy raport, zyski kapitałowe i dochód, gotowy do złożenia lub przekazania księgowemu, gdzie każda liczba jest możliwa do wyśledzenia do źródłowej transakcji.

Efekt to jeden zestaw liczb dla całego portfela, z Bitfinex jako jednym z wielu wkładów, zamiast stosu eksportów, które zszywasz ręcznie. Importuj giełdy i portfele → · Kalkulator podatku kryptowalutowego →

Dlaczego Twoje liczby z Bitfinex są tylko częścią obrazu

Warto to powtórzyć, ponieważ jest źródłem większości błędów: Bitfinex może raportować tylko to, co wydarzyło się wewnątrz Bitfinex. Gdy przenosisz monety do portfela, handlujesz na drugiej giełdzie lub zarabiasz nagrody w łańcuchu, Twoja rzeczywista sytuacja podatkowa obejmuje źródła, których żadne z nich nie widzi w pełni. Liczba, która wygląda autorytatywnie na wyciągu Bitfinex, może być nadal błędna w Twoim zeznaniu, po prostu dlatego, że Bitfinex brakuje kontekstu, którego nigdy nie miał. CryptaTax traktuje Bitfinex jako jeden z wielu strumieni i uzgadnia je wszystkie, co jest jedynym sposobem na uzyskanie liczby, która się obroni.

Bezpieczne skonfigurowanie połączenia Bitfinex

Kiedy łączysz Bitfinex z narzędziem podatkowym, używaj klucza API tylko do odczytu. Klucz tylko do odczytu pozwala narzędziu widzieć Twoją historię, ale nie może handlować, wypłacać ani przenosić środków, więc nawet jeśli wycieknie, Twoje aktywa są bezpieczne. Kilka rozsądnych nawyków:

• utwórz klucz z uprawnieniami tylko do odczytu / podglądu, nigdy nie włączaj handlu ani wypłat;
• jeśli Bitfinex oferuje allow-listing IP, ogranicz klucz, gdzie to praktyczne;
• nazwij klucz, aby pamiętać, do czego służy, i odwołaj go, jeśli przestaniesz używać narzędzia;
• preferuj połączenie API zamiast CSV wysyłanych e-mailem, które mogą leżeć niezaszyfrowane w skrzynce odbiorczej.

CryptaTax potrzebuje jedynie odczytać Twoją historię Bitfinex, aby wykonać obliczenia; nigdy nie potrzebuje możliwości przenoszenia Twoich środków, a Ty pozostajesz z pełną kontrolą nad swoim kontem.

Błędy, których należy unikać w podatkach Bitfinex

• Eksportowanie tylko bieżącego roku, koszt bazowy zależy od pełnej historii na Bitfinex.
• Ślepe ufanie pojedynczemu podsumowaniu zysków/strat, nie może ono znać podstawy kosztowej monet, które przeniosłeś z innych miejsc.
• Ignorowanie transferów, Twoje własne ruchy do i z Bitfinex to nie sprzedaże; traktuj je jako transfery, w przeciwnym razie zapłacisz za dużo.
• Zapominanie o odsetkach z fundingu/pożyczek, są to zazwyczaj dochód podlegający opodatkowaniu i łatwo je przeoczyć.
• Mieszanie wyników margin z transakcjami spot, trzymaj księgi osobno, aby każda była opodatkowana prawidłowo.

Lista kontrolna podatków Bitfinex

• wyeksportuj lub podłącz pełną historię Bitfinex, od pierwszej transakcji;
• podłącz każdy inny portfel i giełdę, aby transfery mogły być dopasowane;
• uwzględnij odsetki z fundingu (pożyczek) jako dochód, nie tylko transakcje;
• wychwyć księgi margin i instrumentów pochodnych oddzielnie od spot;
• zastosuj spójną metodę kosztu bazowego dozwoloną w Twoim kraju;
• utwórz raport, w którym każda liczba prowadzi do źródłowej transakcji.

Przerób tę listę raz, a Twoje podatki Bitfinex przestaną być zgadywanką. CryptaTax wykonuje za Ciebie każdy krok, zamieniając rok aktywności na Bitfinex w liczby, za którymi możesz stać.

Inne giełdy i portfele

Używasz więcej niż jednego miejsca? To norma i właśnie dlatego liczby z jednej giełdy nie wystarczają. Podłącz każde, aby Twój raport obejmował wszystko: Kraken, Bitstamp, Gemini, Coinbase lub zobacz pełną listę integracji.